Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML/CTF) для платформы обмена цифровых активов 60sek.net

Дата вступления в силу: 1 января 2026 г. 

Разработана с учётом международных стандартов FATF и нормативных требований юрисдикций присутствия

1. Основные принципы

Платформа 60sek.net (далее — «Платформа») принимает на себя обязательство придерживаться максимально строгих стандартов в области противодействия легализации преступных доходов (AML) и противодействию финансированию террористической деятельности (CTF). Настоящий документ составлен с опорой на рекомендации Финансовой группы разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), а также с учётом законодательных норм стран, где функционирует Платформа.

Ключевая задача Политики — исключить возможность использования инфраструктуры 60sek.net в противоправных целях, гарантировать соответствие регуляторным требованиям, сохранить деловую репутацию Сервиса и укрепить доверие клиентов и надзорных органов.

 

2. Обязательства Платформы

60sek.net принимает на себя следующие обязательства:

1. Внедрять и неукоснительно соблюдать процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свою транзакцию» (KYT);
2. Осуществлять оценку рисков, связанных с клиентами и их операциями;
3. Вести постоянный мониторинг транзакций на предмет выявления подозрительных паттернов;
4. Приостанавливать операции и блокировать активы при обнаружении признаков, указывающих на риски AML/CTF;
5. Направлять необходимую информацию в уполномоченные государственные органы в случаях, предусмотренных законодательством;
6. Обеспечивать сохранность персональных данных и информации о транзакциях в течение минимум 5 лет;
7. Организовывать регулярное обучение сотрудников принципам compliance в сфере AML/CTF;
8. Гарантировать легальность и соответствие стандартам активов, передаваемых пользователям, независимо от направления обмена и способа доставки.

Все криптовалютные переводы, инициируемые Платформой в адрес клиентов, соответствуют требованиям международных регуляторов, включая FATF и OFAC. Выплаты осуществляются через:

1. уникальные (одноразовые) криптоадреса;
2. адреса, классифицированные как низкорисковые в специализированных AML-аналитических системах и блокчейн-обозревателях;
3. адреса лицензированных криптоплатформ.

 

3. Идентификация пользователей (процедура KYC)

Каждый пользователь обязан пройти верификацию перед совершением операций, превышающих установленные лимиты.

Для идентификации 60sek.net использует решения от ведущих провайдеров KYC, с которыми заключены официальные соглашения. На основании результатов проверки и полученных данных принимается решение о возможности дальнейшего обслуживания пользователя.

Уровни верификации

Платформа строго соблюдает законодательство страны регистрации. В связи с этим прохождение двухуровневой проверки является обязательным условием использования сервиса.

1. Базовый уровень

Подходит для стандартных операций и отдельных банковских направлений.Что нужно предоставить:

• E-mail;
• Фото документа (паспорт/ID);
• Водительское удостоверение;
• Подтверждение адреса проживания.

2. Расширенный уровеньТребуется в случаях повышенного риска или при работе с крупными суммами.Что нужно предоставить:

• Все данные базового уровня;
• Заверенное соглашение об аренде жилья или банковская выписка;
• Счета за коммунальные услуги (электроэнергия, вода, газ и т.п.);
• Иные официальные документы, содержащие актуальный адрес проживания за последние 90 дней.
• Информация об источнике происхождения средств (Source of Funds);
• Селфи-подтверждение. Фотография клиента, на которой он держит лист бумаги с надписью «60sek.net» и текущей датой.

Важно: документы принимаются к рассмотрению только при наличии латинской транслитерации указанных в них данных.

Какие документы подтверждают источник происхождения средств? 

Для прохождения расширенной проверки безопасности может потребоваться подтверждение источника происхождения ваших финансов (Source of Funds). Это стандартная процедура для обеспечения прозрачности операций.

Вы можете предоставить следующие виды документов (список не исчерпывающий):

1. Работа и бизнес: контракты с работодателями, справки 2-НДФЛ, налоговые декларации, отчетность для индивидуальных предпринимателей.
2. Банковские выписки: документы из банка, фиксирующие поступление средств на счет.
3. Инвестиции и имущество: договоры о продаже недвижимости или транспорта, подтверждения выплаты дивидендов.
4. Иные поступления: свидетельства о праве на наследство, договоры дарения.

Если у вас есть документы, подтверждающие легальность средств, но они не указаны в списке, вы можете загрузить их для рассмотрения службой безопасности. 

Платформа предпринимает комплекс мер для проверки подлинности предоставленной информации, включая перекрёстную верификацию данных на основании законодательных норм. При наличии обоснованных сомнений в достоверности сведений о клиенте Платформа оставляет за собой право отказать в обслуживании.

Проверка личности осуществляется на постоянной основе, с повышенной частотой — в случаях, когда деятельность пользователя классифицируется как «подозрительная». Даже после успешного прохождения верификации Платформа вправе запросить актуализированные документы в любой момент.

Пользователи, зарегистрированные в юрисдикциях, включённых в санкционные списки FATF, OFAC, ЕС, ООН, а также в перечень, указанный в Приложении №1 к настоящей Политике, не допускаются к использованию Сервиса.

Сроки обработки запросов:

1. Проверка документов: от 1 до 24 часов;
2. Процедура Enhanced Due Diligence (EDD): от 24 до 72 часов.

 

4. Мониторинг операций (процедура KYT)

60sek.net применяет комбинацию автоматизированных и ручных методов анализа криптовалютных транзакций, используя решения от ведущих провайдеров (включая, но не ограничиваясь, AMLBot и аналогичные системы). Мониторинг осуществляется по следующим критериям:

1. Наличие связи адреса отправителя/получателя с санкционными реестрами или «чёрными» кластерами (даркнет-маркетплейсы, мошеннические схемы, похищенные средства и т.п.).
2. Использование миксеров, тумблеров или протоколов анонимизации (Tornado Cash и аналоги).
3. Выявление подозрительных паттернов поведения:

    — множественные мелкие транзакции (smurfing); 

    — аномальные объёмы операций относительно исторического поведения пользователя; 

    — переводы на недавно созданные кошельки; 

    — операции, инициируемые из юрисдикций с высоким уровнем риска.

4. Присвоение каждой транзакции риск-скоринга: Low / Medium / High.

Пример модели скоринга транзакций (на основе данных от провайдеров):

1. Low — уровень риска не превышает 62% по алгоритму провайдера;
2. Medium — уровень риска находится в диапазоне от 63% до 74%;
3. High — уровень риска достигает 75% и выше.

Обратите внимание: указанные оценки отражают субъективное мнение провайдера аналитики и могут не в полной мере соответствовать реальному происхождению активов.

Транзакции, получившие оценку High Risk, могут блокироваться автоматически и передаются на ручную проверку уполномоченному AML-офицеру.

Предварительную AML-проверку криптоадреса можно выполнить через сервис: https://www.bestchange.ru/report/.

 

5. Категоризация клиентов и градация проверок

В зависимости от уровня риска клиенты разделяются на три категории:

1. Низкий риск: применяется стандартная процедура CDD (Customer Due Diligence).
2. Средний риск: вводится усиленный мониторинг и периодическая перепроверка данных (не реже одного раза в 2 года).
3. Высокий риск: применяются процедуры Enhanced Due Diligence (EDD), включающие:
4. запрос подтверждения источника происхождения средств;
5. углублённый анализ истории транзакций;
6. ежегодное обновление данных в рамках KYC.

К категории высокого риска автоматически относятся:

1. PEP (политически значимые лица, а также члены их семей и близкие ассоциированные лица);
2. Резиденты стран, включённых в список FATF High-Risk Jurisdictions;
3. Клиенты с годовым оборотом, превышающим эквивалент 100 000 USD.

6. Действия при выявлении подозрительных операций

При обнаружении признаков, указывающих на возможное отмывание денег, финансирование терроризма или иную незаконную деятельность, 60sek.net предпринимает следующие меры:

• немедленная приостановка подозрительной транзакции;
• блокировка учётной записи пользователя до завершения внутреннего расследования;
• формирование внутреннего отчёта о подозрительной операции (SAR/STR);
• при наличии оснований — информирование компетентных органов (включая Росфинмониторинг, FinCEN, FIU ЕС и другие регуляторные структуры).

Отказ клиента от предоставления запрошенной информации или уклонение от прохождения верификации рассматривается как достаточное основание для прекращения обслуживания.

Параметры комиссии за возврат средств в рамках AML-кейсов

Размер комиссии составляет до 5% от заблокированной суммы, но не более $100 в эквиваленте. Возврат средств не осуществляется в случаях, когда активы официально признаны связанными с незаконной деятельностью и подлежат изъятию по требованию уполномоченных органов.

Для клиентов, чьи средства после прохождения процедур KYC/SoF не были идентифицированы как связанные с отмыванием, комиссия за обмен или возврат ограничивается исключительно сетевой комиссией блокчейна.

 

7. Взаимодействие с контрагентами и третьими сторонами

Сервис 60sek.net:

1. отказывается от сотрудничества с платформами, зарегистрированными в юрисдикциях с недостаточным уровнем регулирования в сфере AML;
2. проводит due diligence всех партнёров (криптобирж, платёжных шлюзов, API-провайдеров);
3. требует от контрагентов наличия действующих лицензий и соблюдения международных стандартов AML/CTF.

 

8. Обучение персонала и внутренний контроль

1. Назначен ответственный AML-офицер, курирующий внедрение и актуализацию настоящей Политики. Контакт для связи: [email protected].
2. Все сотрудники Платформы проходят обязательное обучение по вопросам AML/CTF не реже одного раза в год.
3. Внутренние аудиты системы комплаенса проводятся ежеквартально; при необходимости к процессу привлекаются независимые консультанты.

 

9. Хранение и защита данных

Вся персональная информация и данные о транзакциях:

1. шифруются с применением лучших отраслевых практик защиты;
2. хранятся на защищённых серверах, расположенных в юрисдикциях, соответствующих требованиям GDPR и регламента MiCA;
3. доступны исключительно авторизованному персоналу с соответствующим уровнем допуска;
4. сохраняются в течение минимум 5 лет после прекращения отношений с клиентом, если законодательство не устанавливает иной срок.

Политика конфиденциальности для веб-сайта публикуется отдельно.

 

10. Заключительные положения

Настоящая Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения 60sek.net. Платформа оставляет за собой право вносить изменения в документ в одностороннем порядке с обязательным уведомлением пользователей через официальный сайт.

Все клиенты, использующие услуги 60sek.net, автоматически выражают согласие с условиями данной AML-политики.

 

Приложение №1 

Перечень юрисдикций с высоким уровнем AML-риска (запрещённые территории):

Afghanistan, Iran, North Korea, Syria, Yemen, Libya, Somalia, Cuba, Crimea, Transnistria, Venezuela, Myanmar (Burma), а также все территории, включённые в санкционные списки FATF, OFAC, ЕС и ООН на дату проведения операции.

 

Контакт для сообщений о подозрительной активности: [email protected]

Ответственный AML-офицер: [email protected]

© 60sek.net, 2026.